ライフプランニング 新NISAー令和5年以降の投資について
令和５年度（２０２３年）の税制改正大綱について、内容の大筋が明らかになりました。例えば、相続税や贈与税に関する見直しやインボイス制度の適用の柔軟性など、個人事業主に関わる内容も含まれた改正案になっています。中でもNISAの拡充については、あ...
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ライフプランニング 金融所得課税強化で悩まなくて済む３つの方法
金融所得課税の見直し案先日来年度の税制改正大綱の案について報道がありました。まだ正式に決まったことではないのですが、来年度以降に金融所得の課税が見直される可能性があります。金融所得とは、一般的に株や証券といった金融資産から生じる所得ですが、...
ライフプランニング 積立投資成功の鍵
積立投資は増加傾向最近では資産形成のために積立投資を始める人が増えています。特に2020年はネット証券大手5社のデータによれば、金融商品などの売買代金や投資信託の月間積立額が大きく増加し、中でもつみたてNISAやiDeCo（個人型確定拠出年...
ライフプランニング 情報に振り回されない投資をしよう
今年2度目の株価乱高下今週は日経平均株価が大幅に動きました。このところ2万9千円近く合った株価は1万円近く値下がりし、最終的に2万8千円を過ぎたところ。そして今日の株価はまた2万9千円を超えるという感じで、日々変わっていく展開になっています...
ライフプランニング 投資詐欺を免れるには
投資詐欺の実例2年前のことですが、近所に住むお友達からの知らせで地元の高齢者のオレオレ詐欺被害の話を聞きに地元の消費者生活センターを訪れました。そこには「これって投資詐欺？」という題目が書かれた広報誌があり、投資詐欺だろうと思われる高齢者の...